Открытие счёта
Согласно законодательству, российские банки обязаны идентифицировать физических и юридических лиц, пользующихся их услугами. Применительно к вновь зарегистрированным юридическим лицам, заключающим договор расчётно-кассового обслуживания и открывающим счета, идентификация заключается в проверке адреса местонахождения юридического лица.
Показать еще
Такая проверка может быть формальной и ограничиваться поиском по базе адресов массовой регистрации ФНС РФ. Однако многие банки этим не ограничиваются, а требуют договор аренды/заменяющее его гарантийное письмо и проверяют юридический адрес дляоткрытиярасчётного счёта, связываясь с собственником. Также в течение срока действия договора банк вправе время от времени подтверждать наличие директора и бухгалтера компании по месту нахождения ‒ обычно почтой или по телефону, безвыезда.
В ситуации, когда лояльные к предпринимателям банки всё чаще подпадают под санкции ЦБ, кредитные учреждения ужесточают требования в части подтверждения юридического адреса для открытия счёта, и открыть расчётный счёт становится проблемой. В некоторые крупные банки (к примеру, Райффайзенбанк) сейчас сдаётся такой же пакет документов по юридическому адресу, как и в налоговую, по ним проводятся проверки, службы безопасности банков исследуют гарантийные письма, договоры аренды и свидетельства о праве собственности, выявляя поддельные документы. Банки являются коммерческими учреждениями и заинтересованы в своих клиентах, поэтому сейчас при обнаружении какой-либо неточности в данных или отсутствия компании по старому адресу банк пытается связаться с контактным лицом, а не отключает компанию от расчётного счёта – однако новые требования ЦБ могут в любой момент изменить этот порядок.
Чтобы обезопасить банковские счета наших клиентов от блокировки, компания «Ригби» предоставляет только полностью обслуживаемые юридические адреса для открытия счёта: сообщения и уведомления, поступившие по такому адресу, в 100% случаев передаются клиенту, наличие руководства компании по адресу подтверждается при проверке банка в течение всего срока действия договора. Юридический адрес, предоставленный нами, можно без опасения указывать при открытии счёта в любом российском банке.
Мы можем найти уникальный юридический адрес по любым параметрам.
Рекомендуем таже посмотреть:
